الملخص التنفيذي
تقييم المخاطر الإجمالي
مخاطر متوسطةشركة حديثة التأسيس (يناير 2024) تُظهر نمواً قوياً في الإيرادات (54.8%) مع تحديات في السيولة النقدية وارتفاع نسبة الاستفادة من التسهيلات الائتمانية (81.7%). التاريخ الائتماني نظيف بدون تعثرات أو شيكات مرتجعة.
إجمالي التسهيلات الحالية
23.1 مليون ريال
استخدام: 81.7%
الإيرادات السنوية (2024)
40.9 مليون ريال
نمو: +54.8%
الاستعلامات الائتمانية
30 استعلام
خلال 20 شهر
صافي الربح (2024)
1.65 مليون ريال
هامش: 4.0%
نقاط القوة الرئيسية
- نمو قوي في الإيرادات بنسبة 54.8% مقارنة بالعام السابق
- سجل ائتماني نظيف - لا توجد تعثرات أو شيكات مرتجعة
- وجود كفلاء بقيمة 14 مليون ريال (محمد وعبدالله جعوني)
- التدفق النقدي التشغيلي إيجابي (1.8 مليون ريال)
التحديات والمخاطر
- انخفاض حاد في النقدية بنسبة 78.9% (من 3.9 إلى 0.8 مليون)
- نسبة استخدام عالية جداً للتسهيلات (81.7%)
- انخفاض هامش الربح من 6.4% إلى 4.0%
- تحفظ في تقرير المراجع على رسملة مصروفات التأسيس
معلومات الشركة الأساسية
بيانات التسجيل
اسم المنشأة
مصنع الأخوة الرباعي للألمنيوم
السجل التجاري
4030278775
الرقم الموحد
7014681030
الكيان القانوني
شركة ذات مسؤولية محدودة
تاريخ التحويل للشركة
10 يناير 2024
رأس المال
25,000 ريال
النشاط والملكية
النشاط الرئيسي
صناعة منتجات الألمنيوم
المالك
محمد علي محمد جعوني (100%)
الموقع
المدينة الصناعية الثالثة - جدة
الترخيص الصناعي
رقم 3446
عمر الشركة
أقل من سنة (11 شهر)
الرقم الضريبي
300107298500003
التحليل الائتماني من سمة
نظيف
التعثرات
لا يوجد
شيكات مرتجعة
لا يوجد
قرارات محاكم
التسهيلات الائتمانية الحالية
| الجهة المانحة | الحد الائتماني | المستخدم | نسبة الاستخدام | الحالة |
|---|---|---|---|---|
| مصرف الراجحي | 2,000,000 | 1,999,093 | 99.95% | فعال |
| بنك الرياض | 3,966,000 | 2,075,930 | 52.3% | فعال |
| البنك الأهلي التجاري | 2,632,220 | 2,246,500 | 85.3% | فعال |
| بنك التنمية الاجتماعية | 7,000,000 | 5,055,560 | 72.2% | فعال |
| شركة السند الرقمي | 7,500,000 | 7,500,000 | 100% | فعال |
| الإجمالي | 23,098,220 | 18,877,083 | 81.7% |
تحليل الاستعلامات الائتمانية
إجمالي الاستعلامات
30 استعلام
خلال الفترة
يناير 2024 - أغسطس 2025
معدل الاستعلامات الشهري
1.5 استعلام/شهر
أكثر المستعلمين
الراجحي، الأهلي، الرياض
معلومات المنتجات الائتمانية
عدد المنتجات النشطة
46 منتج
معظمها
تمويل مباشر ومرابحة
برامج الدعم
برنامج كفالة
المنتجات المتعثرة
لا يوجد
التحليل المالي المفصل
الإيرادات 2024
40.9M
+54.8%
صافي الربح 2024
1.65M
-2.4%
هامش الربح الإجمالي
16.7%
-6.5 نقطة
هامش صافي الربح
4.0%
-2.4 نقطة
النسب المالية الرئيسية
نسبة السيولة الجارية
1.65
نسبة الدين إلى حقوق الملكية
2.11
العائد على حقوق الملكية
16.5%
العائد على الأصول
5.3%
دورة المخزون (أيام)
79.5
دورة تحصيل المدينين (أيام)
139
الأداء المالي (مقارنة سنوية)
هيكل الأصول والخصوم
العلاقات المصرفية الحالية
مصرف الراجحي
99.95%
الحد الائتماني:
2,000,000 ريال
المستخدم:
1,999,093 ريال
نوع التمويل:
برنامج كفالة
بنك الرياض
52.3%
الحد الائتماني:
3,966,000 ريال
المستخدم:
2,075,930 ريال
نوع التمويل:
برنامج كفالة
البنك الأهلي
85.3%
الحد الائتماني:
2,632,220 ريال
المستخدم:
2,246,500 ريال
نوع التمويل:
التورق
بنك التنمية الاجتماعية
72.2%
الحد الائتماني:
7,000,000 ريال
المستخدم:
5,055,560 ريال
نوع التمويل:
جاري مدين
شركة السند الرقمي
100%
الحد الائتماني:
7,500,000 ريال
المستخدم:
7,500,000 ريال
نوع التمويل:
تمويل مباشر
ملخص التمويل الإجمالي
إجمالي الحدود:
23.1M ريال
إجمالي المستخدم:
18.9M ريال
المتاح للاستخدام:
4.2M ريال
تقييم المخاطر الشامل
مخاطر السيولة
عالية- • انخفاض النقدية 78.9%
- • نسبة السيولة الجارية 1.65
- • ارتفاع المخزون 537%
مخاطر الائتمان
متوسطة- • استخدام 81.7% من التسهيلات
- • 30 استعلام ائتماني
- • سجل سداد نظيف
مخاطر التشغيل
متوسطة- • شركة حديثة (أقل من سنة)
- • انخفاض هامش الربح
- • نمو قوي في الإيرادات
مخاطر السوق
منخفضة- • نمو إيرادات 54.8%
- • قطاع الألمنيوم مستقر